近日，美国联邦通信委员会（FCC）宣布将对语音服务提供商Telnyx处以高达449.25万美元（折合人民币约3269.9万元）的罚款。此次处罚源于Telnyx涉嫌违反“了解你的客户”（KYC）规则，为诈骗电话提供了服务，而这些诈骗电话甚至伪装成FCC员工，试图对真正的FCC员工及其家属实施诈骗。
据悉，2024年2月6日晚至次日凌晨，多名FCC员工及其家属接到诈骗电话。这些电话采用人工合成语音，声称来自FCC的“欺诈预防团队”，要求接听者按键交流或预约回电。然而，FCC并不存在这样的团队，更不会要求民众使用谷歌礼品卡来免除监禁。一名受害的FCC员工透露，电话最终转接至诈骗者，对方要求其支付1000美元的谷歌礼品卡，以避免因所谓的“对国家的犯罪行为”被监禁。
此次诈骗活动持续两天，诈骗者通过Telnyx服务拨出了大量电话。调查显示，诈骗者使用虚假身份注册了两个账户，即所谓的“MarioCop账户”，并通过比特币支付了服务费用。这些账户在诈骗活动期间分别拨出了1029通和768通电话。Telnyx作为一家提供人工智能语音机器人服务和语音API的VoIP提供商，在此次事件中未能有效核实客户身份，导致诈骗者得以利用其服务进行诈骗。
FCC指出，Telnyx在接受客户时，仅凭表面信息接受姓名和物理地址，未要求进行进一步核实或独立验证。这些客户信息极为有限且多为虚假，包括加拿大的物理地址（其中一个地址实为喜来登酒店）以及来自苏格兰和英格兰的IP地址。“mariocop123.com”域名也未与任何已知企业相关联，使用该域名的网站于诈骗活动发生前创建，且至今仍未开发。FCC认为，Telnyx未能履行其KYC职责，成为诈骗者得以利用其服务进行诈骗的帮凶。
面对FCC的指控，Telnyx表示否认，并计划对拟议的罚款提出异议。Telnyx首席执行官大卫·凯斯强调，公司已经按照FCC的要求采取了“了解你的客户”和客户尽职调查程序，甚至做了更多。他指出，FCC以往从未要求在阻止非法流量方面达到“完美”，而是期望提供商采取合理措施来检测和阻止不良行为者。然而，此次FCC却对Telnyx未能在数小时内迅速阻止的有限非法呼叫活动处以巨额罚款，这令他感到意外。
凯斯还表示，没有指控后续有重复活动发生，他敦促FCC重新考虑这一处罚决定。他认为，FCC在没有明确规则告知提供商应达到何种要求的情况下，通过执法行动对提供商施加前所未有的零容忍要求是不当的。Telnyx将积极应对此次处罚，并寻求与FCC达成和解。
